Medidas se harán efectivas a partir de mayo próximo.
Con el propósito fundamental de fortalecer el sistema de prevención, específicamente en las áreas de lavado de activos y encajes, la Superintendencia de Bancos (SB) anunció ayer que a partir de mayo próximo se endurecerán los controles en las diferentes entidades que conforman el sistema financiero nacional.
Nos interesa reforzar los controles para prevenir cualquier tipo de riesgo. El sistema bancario ha mejorado los controles, pero nosotros queremos establecer un ritmo más acelerado para prevenir anomalías, específicamente en lo que respecta al lavado de activos, afirmó el titular de la SB, Edgar Barquín.
Y es que para mediados de mayo, la SB pretende implementar un sistema de calificación de riesgo de los bancos del sistema para motivarlos a endurecer los controles para evitar el lavado de dinero en cada una de las entidades financieras.
De acuerdo con Barquín, las instituciones recibirían una calificación de 1 a 5, siendo la primera de las mencionadas para las entidades que mantengan políticas, controles, sistemas, así como sistemas de monitoreo de investigación de transacciones inusuales y de flujo que no tienen un origen, o que tienen un origen dudoso, que permita realmente controlarlos y evitar su ingreso a los sistemas.
La calificación cinco sería una institución que tiene serias debilidades y que necesita tomar acciones para superar su situación.
Pero eso no es todo, pues Barquín también está planeando ubicar equipos de profesionales de la SB en las distintas entidades financieras para ejercer controles reales en lo que se refiere a los encajes bancarios, con el propósito de prevenir situaciones como las ocurridas con los bancos Del Café y Comercio, en octubre de 2006 y enero de 2007, respectivamente.
No obstante, de acuerdo con los datos de la SB, hasta el pasado 29 de febrero la situación del Sistema Financiero Nacional se presentaba sólida y robusta.
